Fondos Universidad
El mejor legado para tus hijos: una educación superior libre de deudas hipotecarias
Descripción del Servicio
El costo de la universidad en Estados Unidos crece cada año. Planificar el ahorro educativo desde que tus hijos son pequeños les evitará el peso de préstamos estudiantiles asfixiantes. Te orientamos sobre planes de ahorro 529, seguros de vida con acumulación para educación y otras alternativas de ahorro con ventajas de impuestos.
Cómo funciona el proceso
Estimación de costos futuros de colegiatura según la edad actual de tus hijos.
Elección del vehículo financiero (Plan 529, cuenta de custodia UTMA o pólizas especializadas).
Configuración de aportaciones automáticas de ahorro familiar o aportaciones de abuelos.
Rebalanceo de inversiones conforme tu hijo se acerque a los 18 años.
Preguntas Frecuentes
¿Qué pasa con el dinero del Plan 529 si mi hijo decide no ir a la universidad?
Puedes transferir el beneficiario a otro familiar cercano (hermanos, primos) sin penalidad. Además, según nuevas leyes, puedes transferir un límite de estos fondos no utilizados a una cuenta IRA Roth a nombre del beneficiario.
¿Es mejor una póliza de seguro de vida o un Plan 529 para ahorrar para la universidad?
Depende de tu situación. Un Plan 529 es muy eficiente fiscalmente para educación. Un seguro de vida permanente ofrece protección familiar simultánea y permite retirar el dinero para cualquier propósito (no solo universitario) sin penalidad fiscal.
Asesoría e Integridad en New Jersey
Entendemos las necesidades de nuestra comunidad. Resolvemos tus dudas con claridad y total confidencialidad.