Fundos para Faculdade
O melhor investimento para os filhos: formação universitária sem endividamento estudantil
Descrição do Serviço
Os custos das mensalidades universitárias nos Estados Unidos crescem constantemente. Poupar desde cedo evita que seus filhos comecem a vida adulta com empréstimos estudantis esmagadores. Orientamos você sobre os planos 529, apólices de seguros estruturadas com acúmulo de valor e outras alternativas tributárias eficientes.
Como funciona o processo
Cálculo dos custos previstos de faculdade com base na idade atual das crianças.
Seleção do melhor veículo financeiro (Plano 529, conta de custódia UTMA ou seguro permanente).
Estruturação de depósitos automáticos da família, com possibilidade de aportes de avós.
Ajuste da carteira de investimentos para opções de baixo risco conforme o estudante atinge os 18 anos.
Perguntas Frequentes
O que acontece com o dinheiro do plano 529 se meu filho não for para a faculdade?
Você pode mudar o beneficiário do plano para outro membro da família (irmãos, primos) sem pagar taxas. Ademais, sob as regras atuais, parte do saldo não utilizado pode ser transferida para uma conta Roth IRA no nome do beneficiário.
É melhor fazer um plano 529 ou um seguro de vida permanente para poupança universitária?
Depende. O plano 529 é exclusivo e altamente focado em cobrir custos estudantis. O seguro permanente une a segurança de uma cobertura de morte com um caixa líquido (cash value) que pode ser resgatado para qualquer fim (não apenas faculdade) sem restrições de uso.
Assessoria e Integridade em Nova Jersey
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